Что такое цикл оборотного капитала?

Когда мы говорим о движении денежных средств, то, о чем мы говорим, это цикл оборотного капитала, который является денежным потоком в  повторяющемся цикле в вашем бизнесе и вне его. Денежный поток — жизненная сила вашего бизнеса, и вам нужно помочь сохранить его.  Если компания работает с прибылью, то теоретически она должна генерировать избыток наличности.

Цикл оборотного капитала на его базовом уровне касается того, кто финансирует что. Пока вы ожидаете, что ваши клиенты будут платить,  вы финансируете свой бизнес за свой счет. Обратное также верно, так как пока ваши поставщики ждут от вас оплаты, они финансируют вашу компанию за  свой счет. Цикл — это разница во времени между двумя платежами.

Любой способ ускорить ваши платежи клиентов и замедлить ваши платежи поставщикам приведет к сокращению вашего цикла.

Например:

Если вы покупаете 100 ноутбуков у своего поставщика по 30-дневным условиям кредитования, они финансируют ваши акции в течение 30 дней. Это дает  вам время, чтобы продать как можно больше ноутбуков. Если вы получите немедленную оплату, к концу 30 дней вы, надеюсь, достаточно продали,  чтобы заплатить поставщику, и у вас осталось несколько ноутбуков, которые будут способствовать вашей прибыли.

Если бы вы продавали ноутбуки на 30-дневных условиях кредитования своим клиентам с точки продажи, вы столкнулись бы с ситуацией, когда вы могли  заплатить поставщику через 30 дней, но не получали бы платеж от своих клиентов до тех пор, пока эта дата. Таким образом, у вас есть разрыв в  финансировании между временем оплаты вашего поставщика и временем, когда вы получаете оплату.

Это называется циклом оборотного капитала — периодами времени между денежными платежами и квитанциями. Они могут быть длинными или короткими — с  более короткими циклами их лучше и дешевле финансировать.

Может возникнуть соблазн заплатить наличные деньги, когда вы их получите. Однако, если вы платите наличными, помните, что теперь это больше не  доступно для оборотного капитала. Аналогичным образом, если вы выплачиваете дивиденды или, эти оттоки денежных средств,  например, вода, стекающая вниз через отверстие в пробке, могут удалить наличную ликвидность из вашего бизнеса и прервать цикл оборотного капитала.

Внедряя надлежащий процесс управления денежными потоками и контроль над запасами, вы должны иметь возможность достичь короткого цикла, который в  конечном итоге даст вам более здоровый доходный бизнес с меньшим риском. Даже небольшое усилие может дать более значительные результаты.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *